多元化和包容性将成为新的竞争优势

对多元化与包容性(D&I)的承诺不再只是企业的辅助战略,或仅用于区分企业和其他公司。现在,投资者在做出财务决策之际,会密切关注企业如何将这些倡议融入到商业之中。除了做正确的事情,金融机构还需要考虑多元化与包容性策略,有利于维系客户并保持竞争力;在企业内部,实施这些策略也能够帮助吸引并留住人才。

彭博与T. Rowe Price在纽约联合举办了一场有关资产管理领域提升多元化和包容性的活动,探讨了企业多元化与社会责任的深远影响。对金融行业来说,有两个因素使得提升多元化与包容性至关重要,其一是美国就业人口的构成(千禧一代占35%),其二是社会压力和客户需求。企业如何满足这些外部需求将成为金融行业发展以及如何服务新一代投资者的关键。

改变优先级

近年来,金融行业的多个领域已经开始努力推进多元化与包容性,例如组建多元化的团队,而不是单个的投资组合经理。通过优先考虑与投资者的价值保持一致,企业可以从更专注于多元化与包容性中获益。

不能与时俱进,无法体现目标市场原则,且不能明确实施多元化战略的企业,将发现自己难以留住客户,尤其是当未来5-10年财富逐渐转向千禧一代的时候。

“千禧一代的投资流程非常不同,”彭博美国销售部门的区域主管Dom DiPasquale表示。“之前几代的客户主要关注回报率,而千禧一代的投资者则考虑钱投向哪里,因为这关乎世界其他地区。”

新一代投资者的投资优先级已拓展至企业的环境、社会和企业治理(ESG)以及相关承诺领域,特别是社会影响。事实上,千禧一代在社会影响力投资领域中处于主导地位,持有权益达到77%。正如彭博之前的报道,在ESG绩效方面领先于行业的企业会更容易吸引到将可持续发展作为关注重点的投资者。

虽然对多元化和包容性以及社会责任感的关注有时难以作为企业的激励指标,但可能会对客户参与度产生直接影响。“我们的客户对于多元化和包容性,以及ESG投入的透明度要求显著上升,”T. Rowe Price的人力和退休方案服务部门的前负责人Scott David表示。“因此,如果我们做到这一点,且证明自己在投资管理领域是一个思虑周全的领先企业,这一定会带来大量的商业价值。”

施加影响力

为了顺应不断变化的投资环境,多元化与包容性可以为金融机构提供过去没有的创新机遇和联系客户的机会。

“我们的多个业务部门正在追踪与多元化和包容性,以及ESG相关的客户互动情况,”David表示。“这让我们有机会摆脱与机构或大型分销商交易,转而和客户站到一起,并告诉他们‘让我们一起来解决问题’。2018年下半年,我们通过多元化与包容性的相关交流和类似的合作取得了21项商业成功。”

当客户有多种投资和合作选择,对多元化和包容性以及ESG的承诺可以给带来企业优胜机会,这是那些只专注于回报率的交谈所无法提供的。

“我们始终希望将自身价值和客户价值结合在一起,”DiPasquale表示。“在多元化与包容性以及慈善方面和客户建立联系是关键,因为这是每个人都在乎的事情。如果这能帮助我们建立客户关系,或者有利于城市和人口,那么利用这种关系进一步推进这些举措是值得的。”

以合作为基础,彭博和T. Rowe Price在当天活动中达成了共同目标,即鼓励和提高多元化与包容性在金融生态系统的可见度。彭博D&I美国负责人Chris Michel在开幕致辞中表示:“我们习惯于倾听客户需求并择善而行,这正是成就我们今天的基础。”

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