外汇自动化解决企业资金操作难题

本文由彭博外汇电子交易全球负责人Tod Van Name撰写

工作流程自动化可以帮助企业简化资金管理业务流程,并最终提高效能、节约成本。虽然专业的软件能让司库对交易完全可见,但是一些重要流程仍然需要手动操作。

其中之一就是外汇交易,且该流程的自动化对司库并不具有吸引力。通常企业司库倾向于继续使用旧系统,但这些系统与其他电子工作平台并不能够相互兼容。

对于企业金融活动中如此重要的部分,缺乏自动化会给日常经营带来不必要的障碍且成本高昂。

节约外汇管理的时间和成本

交易的确会占用司库的时间,但是对于在境外买卖产品、有海外子公司或境外上市股票及其他地区原材料的企业来说,外汇交易是必须的。企业需要交易不同的货币,并对头寸进行套期保值以规避汇率波动风险。

传统上,企业的外汇敞口由不同的境外成本控制中心进行本地化管理。但是自动化能够集中可见度,并为不同的风险敞口提供整体执行,避免个别交易的支付息差。

电子化可以将流程从几小时压缩至几分钟,企业司库能够将节约的时间投入到获利更高的工作任务中。电子交易平台可以此过程程压缩为可持续、即时的工作流程,能够利用复杂的执行程序、会计和报告工具。

获取更多流动性

在没有交易对手的情况下,交易是不可能完成的。按照传统做法,想要找到交易对手必须给银行和其他流动性提供商打无数电话。这种耗费人力的工作有巨大的局限性,交易员要花大量时间才能发现最佳交易价格,而那时他们可能已失去在最初进行交易评估时获得的任何市场优势,且达成交易时可能还需要付出金钱代价。

在高效的工作流程中,电子交易平台能够同时提供多个流动性提供商的报价,帮助司库迅速找到与交易策略匹配的对手方。彭博外汇交易平台(FXGO)能够模仿电子表格的手动流程,且平台上拥有超过350家银行,他们为资金管理专业人士提供大量的流动性工具,使其能够在单一的一体化系统中获得最优价格。

良好的沟通也至关重要。几乎所有电子系统都包括通讯平台,使得交易员能执行并分享可交易信息,并依据其中一些交互信息的内容采取行动。企业司库的外汇交易团队过去总是依靠手写笔记和独立记录系统来记录此类信息,而一个能够支持执行、整合及后续操作的信息通讯系统可以大幅降低遗漏线索或预估错误的风险。

举例而言,FXGO的即时通讯功能可以收集到可执行数据,它的运行机制类似于打电话,通过它能够确认那些可能被忽略的语音交易。自动化该流程并将其整合至更广泛的交易系统,能够让司库更好地监督团队的交易活动,提高市场观察,减少执行订单时的人为错误。

监管环境定期会发生改变,每年会有新的操作规则被引入。关注监管环境的变化对司库来说非常重要,且近年对违反合规的处罚力度正在大幅加强,这也将促使司库严格监督企业的合规以及财务状况。

将尽职调查合规与交易流程整合,通过自动化合规流程以迎合不断变化的监管需求,可以显著提升企业效率。FXGO可以追踪客户具体的行业及辖区监管规定,无缝地将操作规则应用于所有的交易流程。这意味着无论监管环境如何快速改变,司库在得以继续对冲策略的同时又无需担心受到干扰。

不作为的高昂代价

从价格发现、执行到盘后报告,将交易流程整合至单一平台将有助于司库了解企业的财务状况,这是手动工作流程无法做到的。虽然企业可能担心这种转型需要大幅提高技术,但不作为的代价不仅仅是效率低下,而且将损失真金白银的机会。

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