企业资金管理面临5大挑战

当前国际环境动荡,地缘政治的不确定性和经济波动已对企业经营造成了直接影响。不论企业规模大小,其资金管理部门都被迫在资源更少的条件下承担更多的责任。

大多数资金管理专业人士的日常工作专注于外汇交易、对冲操作以降低货币风险、使用对冲会计来消除或减少对冲操作带来的报表波动,并在资产负债表上以市值会计模型计算金融工具的公允价值。随着复杂任务的增加,现在的资金管理者需要将专业工具视作战略资源。

通过一个解决方案整合所有资金管理部门的不同工作流程,实现更高的清晰度和效率,会显著影响企业产出,特别是考虑到在减少人工投入时间的同时,需要降低甚至完全消除操作风险。

以下是当前企业资金管理面临的5大挑战:

外汇交易

外汇交易对拥有外汇敞口的企业至关重要。然而,许多企业的资金管理者仍然使用手动操作,导致效率低下、缺乏透明度以及更大的价差。电子交易是解决问题的关键,且能降低交易成本。

货币对冲

对冲策略旨在让企业避免其货币敞口的持续价格变动,使得未来的价格固定。借助合适的工具、信息和计算器,就可以在降低操作成本的同时,高效并安全地减少货币风险。

市值计价

按市值计价可用于计算使用外汇工具的企业的实际敞口,以便呈现出企业的实际财务状况。为了降低复杂程度,需要使用合适的工具,为市值计价增加透明度和可靠程度,以备监管和审计所需。

对冲会计

对冲会计的目的是降低外汇、利率或商品敞口的波动对企业财务结果的影响。这对资金管理者来说是一项复杂或成本高昂的举措。

资金工作流程

资金管理者可以拥有精简的工作流程或复杂的操作程序,伴随数不胜数的需要被正确定价和核算的衍生品。手动的工作流程会为资金管理带来可能的操作错误、透明度的缺乏,以及不需要的高成本。自动化的工作流程可以消除这些隐患并节约成本。

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