王磊 | 华泰金融控股(香港)有限公司 | 业务发展兼具风险敞口管理

卖方数字化转型

王磊
Levin Wang

首席执行官 | 华泰金融控股(香港)有限公司

王磊先生是华泰证券在香港设立的全资子公司华泰金融控股(香港)有限公司的首席执行官。他是一位久经历练的业内资深人士,在中国和国际投资银行有多年管理经验,深谙中国金融市场 。作为一名知名经济理论专家,他还在北京的中央财经大学担任客座教授。


过去数十年,中资投资银行已经成为香港资本市场的一股中坚力量。在华泰,我们的目标是成为一家声誉卓著的券商,不仅关注盈利能力,也注重企业的社会影响力。我们进行可持续性投资以赢得投资者的信任和尊重,坚信中国的投资银行将在国际金融市场发挥日益重要的影响。


Q. 在您的国际商业扩张版图中,“科技驱动战略”如何发挥作用?

科技是我们国际业务战略的核心。我们的母公司华泰证券一直是这方面的领头羊,去年在信息技术方面的投资高达19.5亿元人民币,远超国内其他券商同行。依托在大数据和金融产品平台方面的专有技术,我们有能力为客户提供世界级的服务和体验。

华泰金控是华泰证券国际业务的重要窗口,我们利用科技驱动模式扩大产品服务、增强投资者影响力、优化财富管理和证券交易业务。2017年至2020年,我们的资产规模增长了9倍,超过了1,000亿港元。

我们还开发了中国券商中首款面向全球中国散户投资者的财富管理平台——“涨乐全球通” 。该平台推出后六个月内,注册用户数量迅速增长了5倍。

华泰一直在通过科技改善销售和交易能力,满足境内外客户日益复杂的投资需求。

2016年,华泰证券收购了AssetMark,这是一家美国的统包资产管理平台,服务于数千名独立投资顾问。此次收购也是中国证券公司首次开展同类交易,使我们的国际化发展布局迈出关键一步。公司未来将进一步开发AssetMark的产品,以保持其在美国的行业领先地位。

Q. 您当前面临哪些挑战,您是如何应对的?

与其他金融同业一样,我们也面临全球宏观经济不确定性以及市场波动带来的挑战,例如货币政策收紧和通胀风险。在扩大市场份额以及吸纳优秀人才方面,我们面临着激烈竞争,尤其来自于国际投资银行的竞争。

华泰对跨境业务和资本市场中介服务有着明确的战略关注,这使得我们能够在风险敞口相对有限且可控的情况下专注于业务成长。凭借在市场专业领域的特长以及与中国市场的密切联系,我们得以保持住竞争优势。

华泰对跨境业务和资本市场中介服务有着明确的战略关注,这使得我们能够在风险敞口相对有限且可控的情况下专注于业务成长。

Q. 中国散户投资者在海外的交易活动增长迅猛,你们如何利用科技来打入该市场?

我们目前正在通过两个快速增长的业务部门:私人财富管理和金融科技,来吸引中国散户投资者,为客户提供定制化的创新解决方案。

举例而言,涨乐全球通App可以让有意投资境外市场的国内客户,以及希望投资内地市场的海外客户无需支付佣金和手续费就可以交易香港、美国、新加坡、中国内地的上市股票。这个App提供诸如外汇交易和公募基金等投资选项,很快还会推出额外的基于人工智能(AI)的功能。

移动技术很大地改变了人们的投资方式。我们的目标不只是帮助投资者以更低成本投资全球市场,我们还希望与客户分享良好的投资策略及解决方案。

我们的私人财富管理业务基于华泰在投资银行和跨境交易方面的强劲实力。目标是向家族理财办公室和小型资产管理公司推出定制化解决方案。

Q. 对于那些获得科技巨头支持的同业,华泰如何保持领先优势?

虽然我们的竞争对手比我们更早进入海外散户市场,但得益于涨乐全球通,我们很快地迎头赶上。这是因为基于在投资银行和资本市场的实力,我们可以提供全方位的产品和服务。

强劲的资本基础使我们可以向客户提供高性价比且规模可观的融资产品。与此同时,我们还保持前沿科技方面的投资以提升金融科技业务。

华泰在中国内地市场庞大的散户客户基础给了我们又一个重要优势。2014年,我们母公司推出的面向内地客户的涨乐财富通已经成为中国市场最大的券商App,单月活跃用户数超过1,000万。

Q. 您认为未来一年最大的机会是什么?

随着中国政府继续改革并开放金融市场,最大的机遇将来自于跨境业务。作为重要的国际金融中心,香港将在这个过程中发挥关键作用。

由于中国经济从疫情中迅速复苏,海外投资者自2020年初就开始通过多种跨境交易渠道增持中国资产。中央政府也一直在鼓励国内投资者开展境外市场投资,包括通过未来将启动的债券通“南向通”。流入和流出中国的资金量增加对于中国投资银行是一个重要机遇,我们会利用该机会成为做市商,从而为资金流动提供更多便利。

结合市场专业知识以及对中国企业及其金融需求的熟悉和了解,我们在进一步扩大跨境业务方面有得天独厚的条件。

Q. 请列举三件您认为行业内最需要改革的事情,并谈一下应该如何改革。

过去数十年,中资投资银行已经成为香港资本市场一股中坚力量。在华泰,我们的目标是成为一家声誉卓著的券商,不仅关注盈利能力,也注重企业的社会影响力。我们进行可持续性投资以赢得投资者的信任和尊重,坚信中国的投资银行将在国际金融市场发挥日益重要的影响。

我们希望在香港的券商行业可以看到更多的创新,目前在市场准入、规模和管理方面,券商落后于银行和保险公司。以至于该行业在产品推出和创新投资上处于不利地位。与金融科技平台和科技巨头的战略结盟或深化合作可能是该行业保持竞争力的一个途径。

对于金融业未来将如何发展,绿色金融或将起到重要作用,因为现在投资者越来越多关注投资基金的类型。我们认为,ESG(环境、社会和治理)框架不仅在风险评估和创造价值投资机会上相当重要,而且在管理投资组合及提升最终回报率方面也不容小觑。我们希望帮助可持续发展企业筹集资本、为客户提供更多可持续发展的资产。我们也鼓励业内通力合作,以此来推动这股趋势,希望监管层推出更多政策来支持可持续发展。


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