技术助力国际制裁合规管理

在日益复杂的制裁环境中,全球的合规官员面临越来越多的风险管理挑战,比如追踪其他司法管辖区施加于政府、公司、机构和个人的限制,及其所提出的越来越繁复的制裁要求。无论如何,及时掌握并管理这些变化对金融买方和卖方机构都至关重要。否则,可能会导致严重的财务处罚和声誉风险,即使是意外违规也不例外。

数字化加剧挑战

全球的数字一体化趋势加剧了这些挑战。高速的跨境数据网络正在重新定义司法管辖区的界定范围。这意味着合规官员不仅需要谨慎监控公司的实际活动,还必须监控数字化的活动。

以国际航空电讯协会(SITA)为例。据指控,这家专营航运IT和通信的组织违反了美国《全球恐怖主义制裁条例》,尽管受调查的活动并未发生在美国领土上,也未牵涉美国实体。由于SITA的相关数字化活动通过美国的网络进行,涉及到美国原产的软件和服务器,美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)认定SITA的活动受美国管辖。为此,SITA支付了近800万美元的和解金。

该事件为合规官员引入了全新的尽职调查层面,因为即使认为与美国没有关联的活动,实际上也可能存在关联。确保合规可能包括了解云数据的存储位置、电子信息中心的所在地以及所使用软件的原产地。

 

合规片刻不休

由于制裁法规的复杂度还不够,受制裁实体和项目的数量与频率还在继续增加。每当有新实体受到制裁时,合规官员通常都面临超额工作量,需要投入大量资源和时间来研究,并评估影响。因此,至关重要的是要建立可信任、自动化的数据驱动合规计划,并使用高质量的数据实时更新。对于金融企业而言,要求在每笔证券交易之前快速评估风险,或者在与每位交易对手交易之前快速评估实体,将会令企业不堪重负。

为此,从识别受制裁的人员和事项开始,彭博的企业数据解决方案已开发可立即自动执行多项特定关键任务的工具。企业解决方案可以无缝嵌入金融服务公司的工作流程中,由彭博行业领先的最新数据集驱动,这些数据集考虑到证券所有权、公司结构和公司大事信息。这些数据经汇总并存储在彭博每日制裁数据库中,涵盖全球十个司法管辖区,包括美国、英国、欧盟、联合国、加拿大、瑞士、日本、澳大利亚、中国香港和新加坡。由此,用户可以放心地对全球主要市场的可交易资产和法律实体的制裁情况进行持续、一致和全面的监测。

彭博企业级数据与彭博监管专家团队为企业提供支持,助力简化跨辖区合规,满足各司法辖区的特殊要求。

本文作者:彭博全球企业内容负责人Bradley Foster和彭博监管数据产品专家Linda Alpert。

亲身感受彭博终端带来的非凡体验 预约演示