一体化势在必行

本文作者是彭博企业资金市场专家Alison Fletcher

企业资金管理正逐步减少对电子表格的依赖,后者曾是世界上最常用的资金管理和风险系统。与之相对的是,资金专业人士正在选择合适的技术,满足现代化、复杂的全球业务需求。

虽然专业技术拥有毋庸置疑的优势,但也带来许多挑战。需要确保该系统与企业工作流程及内部系统能够整合,且技术投入的回报需要最大化。但在通常情况下,企业并没有在流程中尽早地考虑到,整合供应商的系统是否会占用企业宝贵的专业IT资源。

一体化技术正在发展

一体化需要考虑的一个重要因素是确保企业和供应商对一体化的理解保持一致。虽然一体化是信息的电子交换已成为共识,但各方在谈论第二代或第三代的功能时仍可能产生误解。

一般来说,基本的一体化即是在计划批次中的基于文档的交付,信息仅向一个方向流动。然而,企业的一体化则会利用Web服务技术,涉及实时、自动化和双向的交换。

资金流程自动化与资产类别无关

根据2019年FIS资金科技研究报告,采用新兴科技还是沿用手工电子表格,极大地取决于企业资金部门交易的资产类别。例如,外汇交易领域的受访者使用包括电子表格在内的手工流程的比率是28%,而在利率和大宗商品领域,使用率分别是43%和55%。

在资金部门决定与第三方的系统进行整合并自动化其企业资金工作流程时,资产类别不应该成为考虑因素。技术已经可以支持企业实现电子化的外汇、利率和商品交易,并将交易直接汇入交易管理系统和风险管理系统。且该技术也已实现信息在两个系统中的无缝对接。

理想的解决方式

在比较供应商如何简化资金工作流程时,不需要供应商提供一个解决方案即可执行工作流程中的每个阶段。实际上,资金管理的职能多种多样,更有利的方式是为交易管理系统配置一位现金管理专家,并为电子交易、确认和撮合、评估、对冲会计和CVA等金融市场和风险职能寻找一家专业的供应商。然而,每家供应商需要以经过验证的简洁的方式相互整合,以避免任何问题。分散的系统会增加操作风险且可能最终影响到整个资金部门的生产力。

彭博的多资产风险系统(MARS)与FIS的Integrity全面整合。

及时行动

当重新评估现有技术或评估潜在新技术时,需要将新出现的影响最佳实践的相关问题重点解决,以确保技术投资的回报最大化,并获得预期的效率收益。通过回答以下问题,检查从前台至后台的整个工作流程:

  • 所使用的供应商之间是否相互整合?且是在哪些方面、如何进行整合的?
  • 供应商都是SaaS(软件即服务)供应商吗?还是安装与SaaS不匹配?多久升级一次?升级后的界面如何工作?
  • 系统在上线前经过测试吗?使用的是公司需要整合的数据吗?是否需要转换映射或整合?
  • 供应商所说的整合是指什么?是否涉及手动的上传或下载?是否双向?是基于文档还是基于服务?是否可扩展?
  • 谁将支付整合产生的成本(财务成本或时间成本)?如果系统停止工作,谁负责维护?反应速度是多快?整合的时间敏感程度如何?需要供应商提供什么样的服务级别?
  • 如果随着时间的推移需要添加新的工具类型或资产类别,确保无缝衔接的工作流程是谁的责任?
  • 是否需要购买市场数据以支持这些系统?

一体化使企业受益匪浅

全面一体化的企业资金工作流程将使企业受益匪浅。释放内部的人力资本,让专业人士参与更多战略上的项目并承担更多责任,而非仅专注于手动的繁琐的工作。长远来看,自动化工作流程将显著降低诸如电子表格错误等的操作风险。系统的无缝整合将不再仅被视为锦上添花,而是真正成为企业在采用新技术时必须考虑的关键因素。

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