BSBY使用先进的曲线拟合方法来计算隔夜、1个月、3个月、6个月及12个月的收益率。该指数基于综合匿名数据，这些数据来自彭博电子交易解决方案的交易和可执行报价，以及FINRA报告的短期高级无担保银行公司债交易。

由于BSBY基于银行为自己融资而使用的工具交易，因此利率中包括系统性信用利差，可以在贷款市场中用作SOFR的补充。

BSBY由彭博指数服务有限公司（BISL）作为金融基准提供，BISL是彭博授权的基准管理方。除了BSBY之外，BISL还管理彭博固定收益指数、彭博商品指数（BCOM）和彭博全球股票指数系列。BISL对其基准产品提供强有力的治理和监督，并将在近期为BSBY建立一个独立的监督委员会，该委员会将由一个配置均衡的市场利益攸关方群体组成。我们会在BSBY独立监督委员会成立后发布声明，公布委员会成员和职权范围，以确保BSBY符合英国基准法规（BMR）的要求，可以在英国用作利率基准。BSBY基于交易的数据输入、完善的构建以及具有韧性的方法旨在同时满足BMR和IOSCO金融基准原则（IOSCO原则）的高标准。BISL确认BSBY遵守IOSCO原则，您可以在本页面的资源部分查阅独立的保证报告。

BSBY目前已上线，可在美国授权用为借贷产品的基准。彭博致力于帮助客户满足与LIBOR过渡相关的所有需求。

BSBY目前无法在BMR下作为基准使用，因此不得在英国作为基准使用。

只有在BISL声明BSBY符合英国BMR的要求并已准备好在英国市场的推出后，BSBY才可以作为基准在英国使用。

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跨资产类别覆盖
彭博的指数团队在创建跨资产类别的策略指数方面一直保持着良好的业绩记录，覆盖的资产类别包括固定收益、股票、大宗商品、多资产、货币、数字资产和参考利率。在这里查看我们的跨资产类别覆盖范围。

针对财务顾问的指数资源
彭博指数基于规则且十分透明，旨在助力衡量一系列的市场风险敞口。顾问可以将指数用于传统的基准分析活动，包括衡量投资组合指数表现和风险敞口，或者通过我们的合作伙伴获得特许指数产品的投资机会。了解更多信息。

客制化指数
我们提供广泛且不断演进的、客观公正的指数产品系列，包括自定义数据集、因子和风格，投资者可以依据自身的投资组合需求选择或定制最适合的基准。除旗舰指数系列外，彭博还发布了数千个定制化基准，并在定制指数的基准设计、编制方法、回溯测试、成员选择和文档记录方面以咨询协商的方式与指数用户积极合作。

系统化策略
指数已经拓展超越了传统基准的范畴。如今，投资者们可以使用严格、透明、基于规则的指数产品来有效地衡量、剥离和获取风险溢价因子、主题风险敞口以及增强Beta和Alpha。基于系统性策略研究方面的多年经验，彭博得以将这些创新能力推向市场。

主题指数
彭博的主题指数捕捉颠覆全球经济的结构性宏观趋势。我们的数据驱动型方法结合专家分析师团队提供的专有研究，最终形成作为指数选择基础的篮子。了解更多信息。

指数研究
彭博投资组合与指数研究团队就与当今金融市场参与者息息相关的各种主题展开研究，涉及4个主要领域：风险溢价策略、ESG投资、投资组合与风险分析以及优化。在这里查看团队部分工作成果。

数据和授权
指数订阅者可以选择通过多种文档格式接收指数数据。在终端以外访问指数数据需要额外的授权，金融产品创建和被动指数复制则需要单独的产品授权。了解更多信息。

终端整合
彭博终端用户可以通过使用终端上整合的分析、研究和指数发布，从彭博指数中获取更多的价值。

法规和治理
请访问我们的基准法规资源页面，了解关于彭博指数服务有限公司（BISL）授权范畴的信息以及其他BMR资源。