企业资金管理面临5大挑战

当前国际环境动荡,地缘政治的不确定性和经济波动已对企业经营造成了直接影响。不论企业规模大小,其资金管理部门都被迫在资源更少的条件下承担更多的责任。

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简化跨国子公司间的资金交易管理

随着业务变得愈发全球化,不同地区的外汇交易活动却通常各自进行,因为每个子公司或分部都有自己的操作流程。这些流程通常较为落后,且多用手工操作。企业在试图追赶其迅速扩张的组织架构时,自动化被忽略并置之脑后,这增加了欺诈交易的风险且可能会使得交易环境的支付价差扩大。

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全球顶尖富豪家族竞相“逐鹿”私募投资

尽管直接投资非上市公司的想法并不是新鲜事,但如今超级富豪阶层正越来越迫切地希望多元化资产配置,在公开股票市场以外寻找长期的、能跑赢基准指数的投资品种。

金融市场

对冲会计的基本要点

上世纪90年代,美国的财务会计准则委员会(FASB)要求将衍生品作为以公允价值计量的资产或负债列于企业资产负债表中,以提高公司财务管理的透明度。金融衍生工具的会计准则FAS133于2000年开始生效,其中说明了该项披露的具体会计准则。

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企业和资金管理在亚洲市场的困境

亚洲新兴市场的资金动态瞬息万变。汇率波动、投入成本上升、融资条件多变,以及在合规方面频繁出现的重大变化,都加大了资金管理的挑战难度。考虑到跨境和多产品策略对于现金和流动性管理的需求,以及要求企业内部能够快速给出解决方案,这些都使得企业对其资金管理的要求显著提升,且还在持续增加。

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亲身感受彭博终端带来的非凡体验 预约演示

彭博市场功能RS Metrics:用铜卫星图像预测经济衰退

持续发酵的中美贸易争端及其他一些迹象表明,经济衰退正在逼近。比如反映中国经济强弱程度的财新中国制造业采购经理人指数(PMI)显示7月份较为低迷。然而,关于中国经济现状的洞见难以直接取得。而且事实证明,这类洞察往往都是事后诸葛。鉴于贸易谈判已陷入停滞且美国政府又宣布将对中国进口商品征收10%的关税,当下,投资者和经济学家都密切关注对于中国经济的分析。尽管经济衰退与否往往要到事后才能确定,但经济活动的领先指标和实时测量数据对于当下迫切需要信息的投资者和决策者而言,价值不可估量。

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一体化势在必行

企业资金管理正逐步减少对电子表格的依赖,后者曾是世界上最常用的资金管理和风险系统。与之相对的是,资金专业人士正在选择合适的技术,满足现代化、复杂的全球业务需求。

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寻找合适的资金管理系统

在日益复杂的市场中,企业资金管理者需要通过简化流程并使用更高效、更自动的解决方案,从战略的角度出发管理时间。资金管理系统(TMS)正是为此打造的高价值工具,为司库提供重要的现金可见度和财务控制,降低资金风险。

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让风险管理一目了然:损益价差分析

平心而论,外汇、利率、商品和流动性风险都是资金部门需要处理的核心问题,但任何一家公司都需要面对的最根本风险是其资本要投向何处。 从中期到长期来看,正确把握资本流动的战略方向,最终决定企业的成败。

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新兴市场外汇对冲的金石之策:电子交易

在发达市场进行货币对冲交易与在新兴市场交易最大的不同,可以归结为是否能在一些重要问题上得到肯定的回答。例如:“我可以进行大额交易吗?”“我可以购买外汇远期或期权吗?”“我可以换成更长期限的交易吗?”或“我可以在一天中的任何时间交易吗?”等问题,发达市场能够回答“是”,但在新兴市场,企业资金部面临着更多的挑战,并需要考虑更多不同的因素。

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