卖方固收产品交易自动化的4个阶段

彭博卖方分析产品主管Robert Simek

技术迭代与数据管理的快速发展可以让卖方交易员在拓展业务的同时,减少工作流程中的损耗,并借助分析优化决策过程。

“随着交易竞争加剧和利润收窄,分析工具和自动化流程已必不可少,而非可有可无的选项。”

然而,自动化无法一蹴而就。转向完全自动化的工作流程需要企业采取诸多步骤,确切地说,这是一段旅程。没有一劳永逸的解决方案,每个阶段都需要根据交易台的类型和规模采用不同方法。

如下所述,交易台自动化旅程的起始阶段取决于许多因素,尤其是其使用和生成的数据量大小。

四个阶段

步入自动化需要经历四个阶段。第一个阶段是简化,采用了节省时间的快捷方式,例如通过使用自然语言处理(NLP)技术预填订单指令。

接下来的两个阶段则使用规则来管理基于数据流的操作,例如交易员之间的通信。

其中前一个阶段是基于静态规则的阶段,可以在触发条件的出现时启动操作的初始方向。一个现实的例子是每次收到小于 50 的交易规模即使用当前价格的指令。

然而,静态规则是死板的,仅会对特定的指令做出响应。随着市场条件改变,需要对它们进行手动调整。

下一阶段基于动态规则,以能为投资组合带来更大的灵活性和适应性的技术为代表。该技术使用更复杂的输入,可以利用最新的市场数据做出重要的交易决策。

在最后的预测分析中,诸如机器学习系统之类的阶段软件能够挖掘历史数据,帮助投资者识别出按既定概率水平预测未来趋势的模式。

随着流程变得更加复杂和精细,在向自动化演进的过程中对数据的需求和生成的数据也越来越多。

事实上,数据是推进自动化的燃料。企业会发现,过渡的每个阶段都会产生越来越多的数据,这将推动他们沿着成熟度模型进一步发展。最重要的是专注于经整理、规范化、丰富、可信赖的数据集。

考虑不同的规模

在开始这段旅程之前,交易台需要问自己一系列问题以确定合适的自动化水平。第一个问题是操作的交易台属于哪种类型。零接触、低接触和高接触的交易台都可以从更简化的流程中受益,但应用技术的方法有所不同。

交易的资产类别也会产生影响。例如,高交易量的利率交易台与抵押贷款交易员拥有完全不同的工作流程和数据要求,后者的处理量会低得多。

交易台的地理位置也很重要,世界不同地区对交易台有各自的监管控制方法。与之交易的客户服务台的类型也会产生影响。

考虑到数据和其他各种问题,我们可以看到成熟度的不同阶段可能由特定类型的公司主导。高接触、以人际关系为中心的交易台往往主要出现在早期阶段,专注于从语音交易中获取数据。

彭博解决方案

彭博与处于不同自动化阶段的客户合作,发挥我们的专业所长,为不同的企业提供相应的工作流程应用程序和数据解决方案。

客户可以选择与自身操作环境相符的自动化水平,我们将提供解决方案建议来帮助客户实现增长。

我们研发并持续改进产品,使企业能够缩短交易决策所需时间。我们的工具可以帮助客户构建自动化流程,并通过直接交流进行交易协商,节约时间,减少错误并发掘有价值的数据。

我们的卖方分析工具可以帮助交易台更好地获取流动性,并通过汇集所有交易台的交易流来发现交易机会。

数据是金融机构有效运营的关键,但它经常被误读,需要努力生成数据集才能推进自动化。企业在安全有效地管理和存储数据方面面临着巨大的挑战。快速访问广泛的结构化和非结构化内容已成为一项基本要求。

彭博拥有不同类型的解决方案。对于所有交易台,我们行业领先的强大数据集、分析工具和托管服务都是推进企业自动化转型的关键要素。

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