跨语言合规之利器

本文作者:彭博邮件保管业务产品经理Eugene Semetsky。

如今,监控敏感信息交流的难度已然加剧。金融机构的合规环境日益复杂,需要面对时时变化的监管法规、迅速增长的数据信息、新的交流平台以及遍布全球市场的远程工作员工。

与此同时,传统监管机制往往基于这样一种假设:即人人都以同一种语言交流,且通常是英语。但现实中,金融专业人士交流使用的语言五花八门,还包括俚语和表情符号,且多语种用户经常会在多个语言之间来回转换,或许是出于习惯,也可能是为避开监管政策和流程而刻意为之。

正如金融管理咨询公司Opimas新近发表的一篇报告所强调的那样,全球人口目前使用的语言超过6,000种,其中许多语言都在彭博业务覆盖地区被使用。各种语言的穿插使用造成了巨大的监管缺口,对合规团队有重大影响。因此,了解并部署配备强大外语工具和翻译能力的一体化合规解决方案至关重要。

实际上,多语言能力并非只是“加分项”。根据美国金融业监管局3110规则(FINRA Rule 3110)的监管要求,企业必须对任何本机构所允许的交流进行监管,其中包括多语言交流。在欧洲,金融行为监管局(FCA)的《金融工具市场指令》(MiFID II)以及SYSC 3.2和9.1规则均有类似的监管保障要求。

监督需要覆盖所有语言

在监督信息交流时,监管团队需要分析所有语言,而当语言中涉及五花八门的各类用词、行业俚语以及越来越多的符号时,监管任务会变得异常艰巨。虽然发一个“竖起大拇指”的表情符号似乎无伤大雅,但它依然传达了一种意图,而且在实际中这类意图是需要评估反馈并有可能升级的。

客户遍布全球每各个大洲,业务遍及160多个国家及地区的彭博早已意识到,提供强大的多语言产品十分必要。彭博邮件保管(Bloomberg Vault)产品延续了这一传统。彭博Vault是一个一体化的合规及监管平台,能够帮助企业整合、保存并分析沟通信息、交易和语音数据。面对需要在全球保持合规的复杂情况,彭博Vault如今已具备极其成熟的多语言能力,而且仍在继续投资并拓展该平台的多语言产品和服务。

彭博Vault当前的电子识别(e-discovery)工具支持数十种语言,允许用户从支持任意语言的任意内容渠道搜索并提取数据。从监管角度,企业能够以任何一种当代语言(包括表情符号)输入词汇,从而轻松定制政策和规则。之后,用户便可识别、标记并评估任何语言中的特定信息,如包含具有冒犯性、煽动性或涉及市场特定政策(如行为风险、市场滥用和利益冲突)的关键字、短语和符号的信息。彭博Vault还提供高级功能,包括能够对单字之间没有空格的语言(如日语、中文和韩语)进行“分词辨认”,从而可清晰理解监管政策的执行方式。

除了以多语言进行搜索和监管之外,许多英语非母语的用户有时还面临前端应用界面只使用英语的难题。彭博Vault一直都在努力解决这一难题,推出了大量新的本地化呈现、语言翻译和用户界面升级。在新用户界面下,监管、风险、控制及合规团队可以选择包括日语和韩语在内的多种语言,还有更多亚太地区语言和罗曼斯语言即将推出。此外,彭博充分利用内部翻译能力,为10种语言的用户提供了详细的终端用户文件。[1]

为扩大现有的多语言能力,近来彭博Vault还开始与美国IT服务公司Technically Creative展开合作。Technically Creative是外语政策监察与地区政策/规则开发领域的专业机构。通过这一合作,彭博Vault用户很快就能够使用到更新更强大的政策监管、更多外语类别以及拓展后的数据丢失防护(DLP)等其他独特能力。此外,彭博还投资于语音监管、自然语言处理(NLP)和高级分析等功能,以便从用户产生的海量电子通讯数据中获取深入洞察。

在新冠疫情大流行之前,包括合规部门在内,风险和控制团队就面对着在跨多个渠道的沟通中保持合规的巨大挑战。而今,在可预见的未来,远程工作可能将成为常态,这将使得监管难度进一步加大,各机构需要认真考虑采用全面的解决方案,以便针对所有语言的潜在风险进行主动且自动化地应对,避免遗漏。彭博Vault将会是助力企业实现这一点的关键利器。

关于彭博邮件保管服务(Bloomberg Vault

彭博邮件保管服务是一套合规与监管综合解决方案,旨在帮助全球金融服务客户履行监管义务,满足业务标准。彭博Vault的监管解决方案依托大数据技术,具备极强的延展性,支持搜索筛选,可在几秒中内完成大跨度时间范围内的搜索结果与报告,并提供一系列延展功能,其中包括:支持在彭博邮件MSG和彭博即时通讯IB中应用互动式“预发送”控制,可设置满足道德屏障机制要求的内部信息屏障,并支持定期将受限词汇列表输入监管政策中。此外,该解决方案还具备丰富的互动式报告、强大的用户管理和40多条预设政策等功能,用户还可以自定义并创建新政策。

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[1]现有语言包括英语、日语、法语、德语、西班牙语、葡萄牙语、意大利语、中文(繁体和简体)、韩语和俄语。

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