寻找合适的资金管理系统

在日益复杂的市场中,企业资金管理者需要通过简化流程并使用更高效、更自动的解决方案,从战略的角度出发管理时间。资金管理系统(TMS)正是为此打造的高价值工具,为司库提供重要的现金可见度和财务控制,降低资金风险。

在购买新系统时,综合的供应商解决方案、拼凑与整合、成本效率等都是需要考虑的问题。这是时间和资源的巨大投入,而且错误的选择可能会使资金管理流程比当下还要复杂。本文将对可选择的TMS系统进行分析,并为企业资金管理部门提供独到的观点和见解。

现成的系统,减少自定义功能

供应商总是青睐大公司以及他们花费在定制TMS和聘请的外部咨询师身上的大手笔。现成的解决方案的定价会低很多,但是试图定制系统以提供资金部门之前使用的相同形式的报告,则花费不菲。

为了获得在现成系统中没有而资金团队所需的特定报告和数据,司库应该查询TMS供应商和其他技术解决方案的应用程序编程接口(API)。如果其他解决方案也能够被用作工作流程需求的一部分,对定制化的需要就会小很多。

最理想的方法是寻找能够与现有技术相整合的解决方案,同时还能满足资金管理部门的现有需求。试图定制太多的功能不仅价格昂贵、耗费时间且工序复杂,从长远来看也不一定会产生回报。

标准化提升效率

大部分的企业司库仍然挣扎在大量由手工操作且不连续的工作流程中,这将影响企业产出。依赖Excel电子表格来管理工作流程,通过电话或互不相连的平台与银行对手方联系等,都会耗费企业资金管理者的大量时间且容易出错。采用TMS自动化这些流程,能够让企业资金管理部门标准化他们的财务职能,提高整体效率。

推行标准化常常会遇到阻力,因为司库和财务专业人士可能不愿意改变他们长期使用的报告流程和操作流程。然而,这一切都关乎机会成本。TMS内置了用于电子交易、风险管理和套期保值会计等功能的API,这使得司库可以将时间花在更有价值的事务上,并在战略决策中发挥更大作用,最终使得整个企业获益。

内部执行,规避代价高昂的风险

采用第三方资金管理系统的一个普遍做法是由外部顾问来执行解决方案。虽然这看似是一个节省时间的方便之策,但实际上会让资金管理相关员工不了解系统的机制和其复杂程度。结果就是让未来的调整和改变都成为一项代价高昂且复杂繁琐的任务。

为避免该风险,另一种方式是企业投资于培训内部人员并在企业内部执行TMS解决方案,同时利用外部资源作为替补。为了适应新软件的更迭速度并将之与公司的资金托管相整合,即使是对最有经验的司库而言,操作资金管理系统都需要专业的培训。但这是相当重要的,因为使用该系统将为资金管理人员提供工具,有效提升流程的自动化并简化监管步骤,最终推动投资回报率(ROI)的提升。

通过上述建议,寻找理想的TMS变得不再复杂,并能够让资金管理者在变化无常的商业环境中提高效率。强大的资金管理系统能够支持资金管理者站在战略层面看问题,提升控制并为企业增加价值。

 本文作者是彭博企业资金市场专家Mark Lewis

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